突发 ：“证大集团”董事长戴志康涉嫌非法集资已自首 涉案41人被抓

9月1日，上海市浦东分局通报“证大公司”案件侦办情况。

通报称，2019年8月12日以来，浦东分局陆续接到群众报案称上海证大文化创意发展有限公司旗下“捞财宝”平台及“证大财富”公司涉嫌非法集资，警方遂受理开展调查。

8月29日，“证大公司”法定代表人戴某康、总经理戴某新等人向警方投案自首，并称在公司经营过程中存在设立资金池、挪用资金等违法违规行为，且已无法兑付。

据此，上海市公安局浦东分局以涉嫌非法吸收公众存款罪对“证大公司”立案侦查，对戴某康、戴某新等41名犯罪嫌疑人依法采取刑事强制措施，查封相关涉案资产。

经查，“证大公司”在未取得国家相关金融资质许可情况下，通过旗下“捞财宝”线上理财平台（上海证大爱特金融信息服务有限公司）。“证大财富”线下理财门店（上海证大大拇指财富管理有限公司）向不特定社会公众非法吸收存款，案件现在进一步侦查中。

而对于本案的投资人，可通过“上海经侦非法集资案件投资人信息登记平台”进行网上登记备案，也可携带本人身份证及相关报案材料至户籍所在地，或实际居住地公安机关进行登记备案。

雷起捞财宝

事实上，戴志康能有今天的结局，并非偶然，8月12日，上海P2P平台捞财宝发布公告称停止新增业务。据捞财宝官网信息显示，截止目前捞财宝借贷余额为49.96亿元，累计代偿金额1.96亿元。

与此同时，证大财富旗下上海证大（全称：上海证大投资咨询有限公司），亦向全体员工发邮件称，即日起公司暂停所有贷款新增业务，并提前终止全体员工劳动合同关系。

公开资料显示，目前上海证大在全国有135家分公司，员工数千人。值得关注的是，捞财宝与上海证大实际控制人均为证大集团创始人戴志康。

事发后，8月14日戴志康给出了致用户的第一封信，在信件中他表示“有能力实现平台的良性退出。”

随后戴志康又在第二封信中，向用户解释了目前无法全额回款的原因。戴志康表示，过去投资者出借的资金到了封闭期能很快全额回款，是因为有债权转让的二级市场，现在债转功能停止，钱需要从借款人那里按信贷合同分期还回来，并恳请投资人放心，自己不会甩锅。宣称自己和所有证大的高管，不会跑路、失联，这样的行为配不上证大27年的招牌。

对此，有出借人提出的希望戴志康，及其集团拿出几十亿现金来代替借款人为大家做兑付这种方案，戴志康称，此方法暂时不能实现。

公开信息显示，戴志康1964年出生于江苏海门，本科毕业于中国人民大学财政系国际金融专业，1987年毕业于中国人民银行总行研究生部。毕业之后，戴志康相继担任中信实业银行总行，担任行长办公室秘书，海南证券公司部门经理。

1992年，戴志康赚得了人生第一桶金。当时，戴志康出任了中国第一家公募基金公司——富岛基金公司的总经理。靠炒股和房地产戴志康赚到了第一桶金，随后他转身创建上海证大并任董事长至今。