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首页 > > 内容

消费是穿越周期的基石 理性消费时代需要新模式

来源:投中网 2018年11月29日 17:12:00
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投中网(https://www.chinaventure.com.cn) 报道:在当前的经济形势下,消费者已经逐渐进入到“理性消费”时代。

2018年11月29日,由投中信息、投中资本联合主办,投中网协办的第12届中国投资年会产业峰会隆重召开。本次峰会以“穿越周期”为主题,盛邀著名经济学家、顶级投资机构、上市公司、优秀新经济创企高管等一众行业精英齐聚一堂,深度解析宏观经济大势,剖析新经济产业未来趋势,分析产业投资与并购市场新变化、新方向,共同蓄势、赋能,构建穿越周期的力量。

在“新消费新机遇”论坛上,投中网邀请到沣邦租赁总经理陈劲伟、查博士创始人/CEO段学超、景林股权投资董事总经理潘迪、鸿坤亿润投资合伙人吴晓伟、新沃投资合伙人姚瑶、艳阳天资本总裁张正权、投中资本董事总经理李充作为主持人,与众位专家和创业者探讨了新经济形势下,如何看待新型的消费趋势和资本投入。

在座的专家认为,在当前的经济形势下,消费者已经逐渐进入到“理性消费”时代,“合适”的才是最好的,这也是为什么以二手车、二手电器为代表的二手电商开始成为趋势。同时,当人口红利逐渐消失时,95后、00后以及逐渐逐渐成熟的80后群体的消费力量将会不断释放。而只有满足这些“挑剔”消费者的需求,投资相应的初创或者成熟公司,才能安全穿越周期。

以下为论坛实录,投中网整理:

李充:今天的话题是新消费、新机遇,今天投中的会场上有很多关于消费的讨论,我们也想从投资人和企业的角度去看待在新的经济形势下大家对整个产业的判断,大家从各个角度看待消费领域的方向,我想请各位先简单介绍一下各自的业务,后续从三个方向来讨论,一是从整个宏观经济变化对于整个投资的影响;二是对于消费细分行业的判断;三是针对企业家和投资人判断优秀企业的共同观点以及自己的考虑。我把话筒交给各位嘉宾。

陈劲伟:大家下午好,我是来自企业的,沣邦融资租赁,也算是一个新兴企业吧个2016年注册成立,聚焦在汽车金融领域的一家融资租赁公司,主要业务是给广大零售客户提供买车贷款,提供买车融资租赁的业务,我们整个业务也聚焦在新车、二手车、商用车以及网约车上。中信产业基金和滴滴是我们的联合控股股东,公司成立两年多以来取得了非常快速的发展,截至年底我们为10万个零售客户达成了买车的愿景和目标。

段学超:大家下午好,查博士创立于2016年9月份,我们查博士主要是基于二手车行业来做的,做的是二手车行业的基础建设产品,其实在整个二手车行业的大环境竞争下,我们选择了一条搭建基础行业、基础设施的路,我个人认为我们做得还是比较对的。

二是我们抓住了消费者在二手车过程中最重要的痛点,对象车况、车价的不了解、不透明,目前我们车况历史记录的查询、线下检测都在中国是比较领先的产品。

潘迪:大家好,我来自景林股权投资基金,我们是一家主要投资于中后期企业的PE基金,我们主要关注的方向包括消费、医疗、TMT三个大方向,是人民币和美元的双币基金。

我们是从2010年成立的,消费一直是我们非常重要的投资领域,在偏传统消费的领域我们主要投了圣牧高科、孩子王、UR服饰,包括今年刚投的电子烟的艾维普思,还有红蜻蜓。在跟互联网结合的领域我们投资了韩都衣舍、途虎养车,消费一直是我们比较重要的投资方向,今天很高兴跟大家就新消费的话题跟大家进行交流。

吴晓伟:大家下午好,我来自鸿坤亿润投资。鸿坤亿润投资2007年成立,隶属于鸿坤集团,鸿坤集团是一个集金融投资、产业运营和文化旅游跟地产开发的复合型控股集团,鸿坤亿润投资承载整个集团在金融投资领域的业务板块,我们成立于2007年,发起了北方地区第一支有限合伙基金,早期投了三夫户外、歌尔声学、蓝色光标等优质的创业板企业,之后也布局到二级市场,包括定增业务。其实从2012到2013年我们开始做一些战略方向的调整,有几个方面:

第一个方面,从资金端来讲,我们之前是以自有资金为主导的投资模式,经过转变之后我们开始了以自有资金+战略合作机构的LP,再加上市场化母基金三轮驱动的市场化私募基金的运营方式。

另外,在投资方向上我们也做了一些垂直聚焦,依托集团在大地产、大社区消费场景的资源和积累,主要专注在地产以及社区的投资生态中。在大地产投资机会的产业链升级上,我们主要关注共享办公和长租公寓。在共享办公我们投了优客工场,在社区消费的场景里我们主要关注高端的数字教育培训,包括文化旅游、体育,我们投了一些项目,包括聚橙网,做线下演出服务的,包括昆仑决以及一些高端数字教育的标的。

张正权:大家好,我是来自艳阳天资本的张正权,首先感谢投中给我这个机会跟大家交流,艳阳天资本是总部位于上海的一家横跨一二级市场的投资机构,最早我们做上市公司定向增发,过去几年中跟上市公司整个交易过程中发现了很多在一级市场的并购需求,所以过去几年我们主要围绕上市公司的并购及产业布局做一级市场的投资。

我们主要分两方面,一方面是高端制造,另一方面是大消费领域,过去这么多年我们总共参加了几十家公司的定向增发,这些公司在他们产业链上下游延伸都做了一些自己的布局,所以我们围绕上市公司这块做了消费类和高端制造这两个方面的延伸,消费这块的一级市场我们除了和上市公司合作,另外也结合我们自己对消费的一些理解和自己对市场的一些看法,结合一些新的技术动能和我们自己消费的新的发展方向布局,投资了“爱回收”,还有医药流通领域的电商,目前主要布局这方面,也希望接下来跟大家在其他方面进行一些深入交流。

经济下行消费助力穿越周期

李充:谢谢各位嘉宾,下面进入讨论,第一个讨论主题是当前资本市场对未来经济发展的不同判断,其实最主要的是,大家上午讨论了很多宏观的经济方面的问题,从资本市场的紧缩、人口红利的消失、去杠杆和增加流动性的矛盾,最主要是所有企业都面临转型,或者说整个中国经济都面临转型的压力,具体从投资角度看到转型机会在哪里,企业看到转型的措施在哪里,这是我们今天想讨论的。

从投资者角度上,今天我先从投资人几位嘉宾谈起,现在宏观经济对于整个投资判断的影响和大家大概的意见,先请景林的潘总讲一讲。

潘迪:今天主要的主题是消费,宏观的内容相信今天讨论了不少,从我们的角度来看,现在的环境下,消费是一个非常确定和需要加大投入的方向。从今天往后看,我们觉得最大的两个主题一个是科技创新,一个是整体消费升级。

从另一个角度看,消费本身,过去中国40年经济增长,大家知道是来自两个最大的因素,一个是制度红利(改革开放),一个是人口红利,但这两个红利现在渐渐消失后,当出口这边下降,其实内需是需要更快增加的。

当人口红利减退之后,过去更多以青少年为主,积蓄用来买房的多,用来消费的少。现在我们觉得往后看,70末、80后这一批也要到40多岁了,他们的消费潜力也会释放,长期来看消费升级是我们觉得很确定的趋势。从这个维度来讲,消费是一个更加值得重点投入的方向。

资本市场更不用说了,无论是在任何一个股票市场,A股、美股还是港股,消费肯定都是能够跨越周期,成就长期持续增长大企业的最重要的类型之一,我们的观点很明确,未来我们还是长期看好消费,而且会持续加大投入。

吴晓伟:其实我们机构之间的观点是相对比较一致的。因为是消费是靠周期的品类,人口红利的因素,关注因为人口的迁徙的因素,我们能看到从整个改革开放三十年,从城市化的布局到未来是城市群的产生,从现在中国的人口分布来看,还是比较分散的。我们判断未来可能会有大概6-7亿人口会分布几大核心城市群。也就是说,未来核心城市群的人口会大幅度提升,对周边的优质服务消费需求是会大量的提升,长此以往我们会看到整个人口迁徙带来的红利。

第二中国的人口基数确实很大,在这么大的基数,任何一个趋势乘以这个基数就会造成很大的机会。今年大家都会讲到消费升级、消费降级的概念,只是一个时代发展中,或者说一个渠道下沉所带来的一个变化,但是就是这么一个简单的变化,就可以产生一个独角兽、百亿级市值的公司,在这么大人口基数下,抓住时代的卖点或者节点,抓住这样的机会可以在消费领域获得很好的投资机会的。

消费领域的转型机遇

张正权:钱少的原因很简单,机构里面的钱很多是从银行流出来的,银行因为资管新规的约束,很多钱的“水龙头”给拧给住了,没有流到资本市场,所以资本市场的表现就比较惨淡。从这一点来说,整个经济确实不容乐观;从另外一个方面来讲,回到消费主体来说,其实这个我们不能悲观,因为中国的消费占GDP的比重差不多是到了45%左右,这是2017年的数据,2018不会变化很多。

2015年11月11日国务院常务会提出“新销售、新动能”的概念。当时提出有6个领域,包括咱们说的信息消费、服务消费、绿色消费、品质消费、时尚消费和农村消费。当时提出这些消费,是说每个领域都大有可为。为什么我记得这个日子,是因为光棍节,大家看到在今年双十一,整个天猫的销售是2145亿,这个其实对于世界经济体的消费量足够。所以我觉得消费这块,我们将来会成为一个奠基石。现在大家慢慢觉得目前投资不行了、出口不行了,所有都往消费聚集,靠内需来拉动,是我们唯一的出路。

主持人:我们想听听企业这边,部分张总提到的,无论是在新的消费市场,还是在一些我们传传统的消费市场里面,我们看到经济对于这个市场的影响,我们亲陈总讲一讲他的感受。

陈劲伟:分包是处在汽车行业大里面车金融的细分领域,所以稍微简短勾勒和回顾一下,整个汽车行业。

从1998年我们国内第一家专门的4S店成立到现在,整个汽车行业经历了20年,一个周期。它经历了培育期、高速增长期、平稳期,以及现在我们进入到可以称之为调整期的阶段。

今年汽车人有一个深刻的感受,过去连续四个月史无前例地出现新车销售的负增长,这是20年前所未有的情形,也许因为2018年全年是一个负增长的情况。经销商都处于亏损的状态。这个亏损的状态,是会持续地迅速向上游主机厂商蔓延的。

大家知道,我们国家过去增长也有一个核心的特征,可以说是低成本、高能耗、重污染,这个特征相对明显。主机厂商如果销量不能达到百万以上,在未来也面临着挑战。我们的感受是2/3的厂商处于生死存亡的关头,自主品牌吉利是突破了百万,其他都没有达到百万量级。这个转型是必须要做到的,这个挑战已经摆在面前。

在2018年在整个消费的呈现上,也会呈现一个传统弱、新能源升的状态,传统压力很大,新能源处于在增长的状态。

反观金融的细分领域,中国的汽车金融从2014年金融元年,也历经了大概三个阶段。第一是五六年的时间市场培育期,2010-2015年是一个过度增长期,进入的机构少、竞争压力小,产品比较单一,利润非常丰厚。2015、2016年,到现在市场进入一个快速演进期,进入的机构多,市场已经变成一片红海,整个的打法、套路都已经开始逐渐有显著的变化。

在这样一个演进期,实际上整个汽车行业的发展也能够映射到我们的发展,对应到整个汽车行业的转型升级、产业升级制度。汽车金融作为相对比较年轻的细分的行业领域,目前还处在一个万马奔腾的状态,头部的格局还没有形成,我个人判断可能还需要二三年的时间。第三方车企进入市场,银行、汽车主机厂商及商务部发布的厂商,还有二三年的厮杀才能定出胜负,未来肯定是伴随着汽车行业的升级和转型,来寻找新的突破。

这是大的一个竞争格局和形式。

新经济形势驱动消费变化

段学超:新车已经开始负增长了,所以二手车的增长是会有的,会有一部分买新车的人转入买二手车。其实消费者的消费趋于两个特点:第一,更理性化消费,过于暴利的产品或者是模式我觉得将不再让消费者接受。第二,消费者更注重性价比,是接下来新消费面临的问题。四五线城市的消费,我理解为消费下沉,企业应该也随之下沉。

主持人:一方面我觉得,不论是对于新车,还是对于二手车,我们看到从传统到新的业态的转变。我们在新的经济形势下,新的消费情况下驱动因素在哪里,对于投资者他们看到的产业布局,看到的方向,给我们分享一下见解。

潘迪:消费从大的方向上来说,分成做渠道和做产品、服务的。渠道类企业,不管是爆发性还是成长空间都会优于做产品的。渠道一个是出海,像我们投资了出海的电商,做得非常成功。另外就是新零售,重构线上线下、数字化有很大的机会。这里面最大的挑战,是新零售对于创业企业来说是很困难的一件事情,相对于更适合于相对比较大型的一些企业去做。

我们觉得服务类的机会会更好一些,首先因为整个服务类的消费占比较低,第二是服务相对面对国际化的竞争比较少。教育是我们投资的一个重要方向,另外像美容、养老、娱乐,这些我们都觉得是服务类的方向。

产品整体来说,往往面临着是国际化的竞争,而且同时品牌的沉淀是需要时间的。这里面有两个机会,一个是中国本土跟外资差异化的竞争,在快消这类领域里,最典型的代表是白酒,外资没办法竞争。另外一类是在供应链,中国是一个制造业大国,能够比较好的利用供应链的优势,去做一些不一定是以品牌见长,而以品牌的性价比见长的产品。

主持人:吴总可以补充一下。

吴晓伟:我们更倾向于从基层消费偏好的变化,去挖掘一些新的变化趋势,或者是一些投资机会。因为我们一直在做一些基层的调研,这一代新的消费偏好的变化,总结一下有几点:

第一点是专业化。大家更倾向于专业化的品牌或者是产品来服务,或者来提供服务给他的受众及用户。很明确的,比如说名创优品和百果园就是很好的例子,市场上专门做家居产品、水果新零售,给用户一种非常专业化的形象,这有很好的机会。

第二点是文化。00后、95后、90后新的消费人群起来了,越来越懒、越来越追求便利,从而产生了新的机会,包括美团、饿了么、每日优鲜,包括我个人比较懒,不太愿意去线下买东西,这也是消费偏好变化下一个很好的投资机会。

第三点是社群化。这个小米做的最好,通过产品和用户之间的情感纽带、故事的传递来提高用户之间的黏性。

第四是场景化。我们最近关注新零售的业态,包括盒马、超级物种、宜家、孩子王,会把消费和生活场景进行结合,形成场景化的购物方式来提高用户黏性。

刚才提到的五个趋势,如果说产品、服务能够抓住这五个底层的趋势,会有一些好的投资机会出现。

还有一点,从人的本性出发,大家都追求物美价廉,在任何环境下都需要有更好的产品和更便宜的价格。这就涉及到去寻找更好的产品,以及有更好的组织架构的公司,包括供应链、渠道,以更高效率来服务,这也是新销售时代下新的驱动力。

消费进入“理性时代”

张正权:众所周知,新消费的驱动力无非是三个:第一,中产阶级;第二,00后、90后、80后逐渐成为消费主体,这个群体在新的成长时代中形成追求个性、追求放飞自我的新的消费形式;第三,现在一些新的技术,例如人脸识别、物联网及大数据等,科技赋能以后会产生一些新的消费业态。

这是新消费的三个驱动力。怎样把这些驱动力和投资者、消费者结合起来?前段时间日本的一个学者写了一本名叫《第四消费时代》的书,书中讲到,日本把过去80年的消费分成四个时代。我个人将其概括为以下四个时代:

第一个时代是阶层消费,例如,贵族有贵族的消费形式,平民有平民的消费形式,贵族在吃鱼子酱的时候,平民或许在吃鱼汤,这是泾渭分明的情况。第二是到中产阶级爆发的时候;

第二个时代是奢侈品消费,大家都在追求一些奢侈品、一些大牌产品,这是一种冲动消费、攀比消费。中国也存在这种消费时代,且这种消费形式从之前的中国延续至今;

第三个时代,和中国一样,日本社会中的00后、90后也追求个性化、要求特立独行、要潮牌、要求与众不同等;

第四个时代是一个理性消费和品质消费的时代,在这一阶段,人们都在思考这个消费到底值不值,甚至考虑这一消费的社会意义在哪里,这一阶段的人们追求的是适合自身的东西,不硬性追求品牌、价格等,贵的可以穿、便宜的也可以穿,只要觉得舒适和自己喜欢即可。在现阶段我们思考的是怎样寻找一个适合我们的投资方向,从我们的投资角度来说,更多的是希望借助科技赋能的东西,我更看重的是未来符合消费的发展方向。

结合这个方向我们去做一个判断,从科技赋能到理性消费的时代,艳阳天资本也投了一些项目,例如,我们投了最大的二手数码交易平台爱回收,在新手机推出之后,许多消费者就要换一个更好的产品,爱回收为了那些被很快搁置的数码产品搭建了这样一个二手交易平台,这类企业可能是将来投资人重点的投资方向,包括在医疗健康领域,我们也投资了一些企业,过去几年通过科技赋能,通过线上的销售加上线下渠道布局,包括与快递企业以及电商京东的合作,这些企业销售额呈几倍甚至更多的增长。谢谢!

主持人:谢谢三位投资人的分享,我发现真实的消费需求是要提供真正的性价比的产品和服务。从企业的角度来看,两位企业家怎么实现这一目标?

陈劲伟:谈到汽车行业和车金融的新消费、新机遇,我觉得有几点是企业非常关注的,第一是去深切了解消费者的核心变化,我们看到90后、00后这些新兴消费者针对汽车销售领域,他们的自我主张跟传统汽车销售所能承载或应对不及的冲突和内在博弈已经全方位展开了。了解这一部分客户、消费者群体的主张及特征,是我们精准展开企业内部市场解决方案、提升服务能力非常重要的切入点。

第二跟第一个问题相关,整个汽车行业看起来是逼着传统行业必须要转型的情况,实际上无论是汽车销售还是车金融的服务达成,目前其实质的业务模式都是B2B2C,在很大程度或者说绝对比例上依然是做to B的生意,而不是做to C的生意。中间传统汽车销售隔着大大小小的车商、4S店、汽贸大市场等。在车金融领域也隔着车商,以及合作商和代理商。无论是金融资方还是主机厂商,对C的感受还是有一些迟钝的,他们更大程度上是以自我为中心,很大程度上在被推着走。我们在消费新机遇大市场面前应该首先关注,谁能更多触达到“C”,谁能更多围绕“C”来构建自己的解决方案,谁能更快速灵活地反应。当前的市场能给我们提供广阔的发展机会。

第三个关切点是国家产业政策的导向,例如,新能源车行业为未来做了什么准备,未来的打法是什么,当然这一行业的相关政策还有不明确以及需要我们持续观察之处,谁能抢先布局对未来整个汽车行业影响至深。

造车新势力的几个代表企业已经率先布局、开始量产了,我个人判断是如果相关新能源汽车企业在2019年还不能达成量产,造车新势力恐怕也会逐渐死掉。不过它们肯定是汽车行业的一股颠覆性的力量。此外,汽车金融服务对产业政策的导向、对新生行业的颠覆力量如何应对,这也是我们需要关注的重点。

企业如何实现自我价值提升投资人如何辨别好企业

李充:接下来请段总谈一下。

段学超:我先说一下对消费者企业应该怎么办,大家都提到了一个词:“产品”,接下来面对的经济形势,各个企业更要加深产品自身的价值。

我认为以前那样靠大量融资、做补贴经济的模式在接下来应该不会存在。消费者选择你是选择你产品本身具有的价值,而不是你补贴了我多少钱、多少产品,我再来选择你的产品,这其实是一个很大的变化。

第二,其实企业本身自己也要在这个变化过程中建立自己的核心竞争力。互联网红利其实已经渐渐消失了,传统行业都说往互联网转,互联网的人也在往线下铺。我认为大家做的事情都是为了更好地服务消费者,比如现在的餐馆如果不上外卖系统,餐馆生意会很差,现在很多互联网的零售业、服务业也逐步在线下开店了,都是为了更好促进对消费者的服务提升。因为消费者比较理性,或者说比较挑剔了。

对于服务消费的人,比如我们服务的二手车商,也应该在这之上转型升级,我拿贵州一家合作二手车商来讲,跟我们合作之前他每月卖30到40台车,跟我们合作之后,他现在成为了贵州最大的车商,每个月在淡季时还可以卖到120台以上的车。他跟我们合作的主要一点是,以前消费者进他的店买车时,他是没有任何保障的,跟我们合作之后,他所有的车,消费者在购买时,他可以向消费者承诺,如果是事故车,原价回收,如果这个车的车况不好,我保修一年。消费者就打消了沟通的顾虑。这种服务是我们提供的。

我举的是二手车的例子,更多行业的人要考虑要向消费者提供怎样的服务升级、产品价值升级,才能把消费者真正留住,这才是我们企业要考虑的事情。

李充:谢谢。不论是刚才陈总提到对于新消费的把握和变化还是段总提到的对产品的打磨,这些都是企业关注的重点,剩下的时间不多,我们进入最后一个话题,相对来说比较简单,主要想问问三位投资人如何判断一家优秀的企业?从两位企业家的角度来考虑,哪些因素可能会影响到他们成为好的、优秀的企业?

先问三位投资人,从张总开始。

张正权:谢谢。目前我们的新消费确实遇到了新常态,大家确实看到了,目前整个宏观经济形势相当严峻,虽然我们不悲观不乐观,但事实摆在那样。所以目前我们对投资人的看法第一个就是要能活下去,万科也讲了要“活下去”,我们也考虑第一步是怎么活下去,渡过资本严冬。

今天早上有老师讲了,他目前看中的是企业的自我造血功能,企业能够在这一轮下行周期中实现现金流,维护企业日常运营,活下去就能获得生的希望。所以目前来说我们的整个投资逻辑第一就是看企业能不能活下去,然后再回归到之前讲的,你的团队怎么样,你的运营模式怎么样,你的各方面规划怎么样。

在严峻的情况下想要活下去,首先是赛道选得对不对,这是最关键的,要能适应在新常态下苛求的状况,把现金流管好,后续发展还是要假以时日来看。所以目前的投资主线看的还是:有好的赛道、有好的现金流、能够活下去度过周期的这些企业。

李充:请吴总用一句话总结一下对一个优秀企业的判断,我们尽量把这些观点分享给大家。

吴晓伟:我简单用一句话总结,我觉得整个时代变化特别快,对于优秀企业和优秀团队而言,他要有足够强的应变能力以及判断力,特殊节点怎么做好做规模、做壁垒以及造血能力,从这三个维度上做出组合拳,达到最好的企业发展状态。

李充:潘总是做PE的,他看的很多企业都到了后期成长阶段,所以关注点可能跟大家略有不同,想听听潘总的意见。

潘迪:时间有限,我讲两点吧,消费类的:

一是不变,不管是新还是旧,不变的一点是消费永远都是“做小生意容易,做大很难”,它需要你左脑跟右脑的平衡,也就是品牌和标准化复制管理必须取得平衡,这一点是很多消费者企业做不到的原因。所以判断原因,中后期要持续做大,两方面的能力必须都很强。

二是变,我们分解一下消费的四个因素:品牌、渠道、产品、供应链,在现在的时代下,产品会被提到更重要的位置(之前基本是靠品牌打天下),产品力是现在非常重要的,在渠道和供应链这块,数字化智能商业和数字化管理会被提到非常重要的位置。

从变的角度我觉得是这么两点。

李充:后面两位企业家我就提一个问题,我意识到这两家企业都有比较雄厚的资金背景,一个是滴滴和中信产业基金投资的沣邦,一个是由58和庞大集团支持的企业,我想问两家企业,在现阶段有这样雄厚的资源背景,在早期对于企业是不是非常重要,你们是怎么看的。

段学超:我觉得首先有资源总比没有资源好,但如果企业太依赖资源的话,以后长远生存也会遇到问题,所以我觉得资源只是过渡而已。

陈劲伟:沣邦的两个股东,滴滴和中信产业基金,股东加持是非常明显的,一个是大资方,一个系行业独角兽,事实上沣邦在目前国内车金融网约车细分市场排名绝对是第一,我们也可以称得上是唯一一个与应用场景相结合的,因为滴滴对整个场景的把握,我们之间建立了数据接口,对每个过程的管控都是十足到位的,所以这个加持非常明显,伴随着滴滴的成长,我们在网约车深耕细作往前走还是非常有底的。现阶段两个股东的加持非常重要,长远还是企业自己能在这里面成长、强壮,开创自己的业务格局,才能走得更快更稳。

李充:今天的巅峰对话就结束在这里,感谢五位嘉宾的分享,抱歉对下一场可能有些影响,鼓掌感谢几位嘉宾的共享吧。


(编辑:冉一方)

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